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2018年10月证券从业资格《基础知识》预习试题(8)

发布时间:2018-09-22 15:50:47

   [选择题]

  1、股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般是按优先股票的( )清偿。

  A.面值

  B.市场价格

  C.内在价值

  D.清算价值

  正确答案是:A,

  解析

  股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿。

  2、我国证券市场的监管目标不包括()。

  A.降低非系统性风险

  B.保护投资者利益,保障合法的证券交易活动,监督证券中介机构依法经营

  C.防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序

  D.根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应

  正确答案是:A,

  解析

  我 国证券市场的监管目标是:(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用,限制其消极作用。(2)保护投资者利益,保障合法的证券交易活动,监督证券中介机构依 法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,调控证券市场与证券交易 规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应。

  3、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为()。

  A.未来收益证券化和信贷资产证券化

  B.境内资产证券化和境外资产证券化

  C.境内资产证券化和离岸资产证券化

  D.股权型证券化和债权型证券化

  正确答案是:C,

  解析

  根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

  4、无担保债券也被称为()

  A.抵押债券

  B.质押债券

  C.信用债券

  D.保证债券

  正确答案是:C,

  解析

  无担保债券也被称为信用债券。

  5、中小企业私募债的发行审核采取(),审批周期更快。

  A.审批制

  B.备案制

  C.注册制

  D.核准制

  正确答案是:B,

  解析

  中小企业私募债的发行审核采取备案制,审批周期更快。

  6、长期次级债务的借入期限在()年以上。

  A.1

  B.2

  C.5

  D.10

  正确答案是:B,

  解析

  长期次级债务的借入期限在2年以上。

  7、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,股票基金应有()以上的资产投资于股票。

  A.60%

  B.70%

  C.80%

  D.90%

  正确答案是:A,

  解析

  股票基金应有60%以上的资产投资于股票。

  8、下列关于债券票面价值的说法中,正确的是( )。

  A.在债券的票面价值中,只需要规定债券的票面金额

  B.票面金额定得较小,发行成本也就较小

  C.票面金额定得较大,有利于小额投资者购买

  D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因综合考虑

  正确答案是:D,

  解析

  A项,在债券的票面价值中,首先要规定票面价值的币种,币种确定后,则要规定债券的票面金额;B项,票面金额定得较小,债券本身的印刷及发行工作量大,费用可能较高;C项,票面金额定得较大,有利于少数大额投资者认购,但使小额投资者无法参与。

  9、投资者开立证券账户应当向()提出申请。

  A.证券交易所

  B.证券公司

  C.证券登记结算机构

  D.证券业协会

  正确答案是:C,

  解析

  投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。

  10、短期融资券的最长期限不超过()天。

  A.365

  B.270

  C.180

  D.90

  正确答案是:A,

  解析

  短期融资券的最长期限不超过365天。

  超短期融资券的期限为270天(9个月)。

  11、()是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

  A.公平原则

  B.公开原则

  C.公正原则

  D.透明原则

  正确答案是:A,

  解析

  公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

  12、证券投资者保护的最终措施之一为()。

  A.证券投资者保护基金

  B.基金投资者交易基金

  C.证券稽查

  D.证券投资咨询

  正确答案是:A,

  解析

  证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

  13、中国证监会成立于()

  A.1986年5月

  B.1990年1月

  C.1992年10月

  D.1996年3月

  正确答案是:C,

  解析

  中国证监会成立于1992年10月。

  14、证券投资人可以分为()。

  A.金融机构投资者和政府机构投资者

  B.法人机构投资者和事业单位投资者

  C.机构投资者和个人投资者

  D.基金机构投资者和个人投资者

  正确答案是:C,

  解析

  证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

  15、目前,()已成为发展最快、规模最大的资金市场,并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

  A.资本市场

  B.货币市场

  C.银行间债券市场

  D.同业拆借市场

  正确答案是:C,

  解析

  目前,银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场,并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

  16、上海证券交易所托管制度的特点是( )。

  A.投资者的证券托管是自动实现

  B.投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管

  C.自动托管,随处通买,哪买哪卖,转托不限

  D.托管制度是和指定交易制度联系在一起

  正确答案是:D,

  解析

  对于在上海证券交易所交易的证券,其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

  17、债券是一种虚拟资本,而不是( )。

  A.真实资本

  B.实收资本

  C.固定资本

  D.流动资本

  正确答案是:A,

  解析

  债券尽管有面值,代表了一定的财产价值,但它也只是一种虚拟资本,而非真实资本。

  18、以公开市场操作作为政策手段,进行宏观调控的是()。

  A.金融机构

  B.中央银行

  C.中国证监会

  D.商业银行

  正确答案是:B,

  解析

  以公开市场操作作为政策手段,进行宏观调控的是中央银行

  19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

  A.嵌入式衍生工具

  B.交易所交易的衍生工具

  C.OTC交易的衍生工具

  D.结构化金融衍生工具

  正确答案是:A,

  解析

  嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

  20、发生在保险人和投保人之间的保险行为,称为()

  A.再保险

  B.次保险

  C.继保险

  D.原保险

  正确答案是:D,

  解析

  发生在保险人和投保人之间的保险行为,称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为,称为再保险。

  21、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是()

  A.货币市场

  B.债券市场

  C.外汇市场

  D.黄金市场

  正确答案是:B,

  解析

  金融市场按交易标的物分类,可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中,货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。

  22、以下哪个选项,不属于港股通标的证券()

  A.恒生综合大型股指成分股

  B..恒生综合中型股指数成分股

  C.深圳A+H

  D.上证A+H(A股不存在风险警示板)

  正确答案是:C,

  解析

  港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。

  23、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。

  A.风险期望

  B.风险头寸

  C.风险暴露

  D.风险预算

  正确答案是:C,

  解析

  未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

  24、中央银行在证券市场上以()作为政策手段,买卖政府债券。

  A.套期保值

  B.投融资

  C.公开市场操作

  D.营利性

  正确答案是:C,

  解析

  中央银行以公开市场操作作为政策手段,通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量或利率水平,进行宏观调控。

  25、“新三板”指的是()

  A.中小板市场

  B.创业板市场

  C.全国中小企业股份转让系统

  D.区域性股权交易市场

  正确答案是:C,

  解析

  “新三板”指的是全国中小企业股份转让系统。

  26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

  A. 发行种类和发行规模

  B.发行规模和发行企业数量

  C.发行种类和发行企业数量

  D.发行速度和发行企业规模

  正确答案是:B,

  解析

  1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法,即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模,并在此限额内,各地方和部委切分额度,再由地方或部委确定预选企业,上报中国证券监督管理委员会批准。

  27、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

  A.国际贷款

  B.国际证券投资

  C.保值性资本流动

  D.投机性资本流动

  正确答案是:D,

  解析

  投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

  28、在大多数国家,社保基金分为两个层次:一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

  A.社会保障税;社会保险基金

  B.社会保障税;企业年金

  C.社会保险基金;社会保障基金

  D.社会保险基金;企业年金

  正确答案是:B,

  解析

  在大多数国家,社保基金分为两个层次:一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

  29、三板市场又称为()

  A.创业板市场

  B.主板市场

  C.全国中小企业股份转让系统

  D.区域性股权交易市场

  正确答案是:C,

  解析

  三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。

  30、记名股票的特点不包括( )。

  A.股东权利归属于记名股东

  B.可以一次或分次缴纳出资

  C.安全性较差

  D.转让相对复杂或受限制

  正确答案是:C,

  解析

  记名股票特点有:(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失,相对安全。

  31、国际货币体系的总部设立在( )。

  A.纽约

  B.费城

  C.华盛顿

  D.波士顿

  正确答案是:C,

  解析

  国际货币体系的总部设立在华盛顿。

  32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种( )。

  A.投资形式

  B.负债形式

  C.融资形式

  D.资产形式

  正确答案是:C,

  解析

  资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。

  33、() 有“宏观经济晴雨表”之称。

  A.主板市场

  B.中小企业板市场

  C.创业板市场

  D.二板市场

  正确答案是:A,

  解析

  主板市场有“宏观经济晴雨表”之称。

  34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

  A.基金交易费

  B.基金销售服务费

  C.申购费

  D.基金运作费

  正确答案是:B,

  解析

  基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

  35、可转换债券的要素不包括()。

  A.票面利率

  B.转换期限

  C.转换金额

  D.有效期

  正确答案是:C,

  解析

  可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。

  36、证券市场监管的原则不包括()。

  A.依法监管原则

  B.保护投资者利益原则

  C.“三公”原则

  D.他律原则

  正确答案是:D,

  解析

  证券市场监管的原则(1)依法监管原则。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则。“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。(4)监督与自律相结合的原则。

  37、下列中不属于债券基本性质的是( )。

  A.债券属于有价证券

  B.债券是一种虚拟资本

  C.债券是债权的表现

  D.发行人必须在约定的时间付息还本

  正确答案是:D,

  解析

  债券具有以下基本性质:(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

  38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是()。

  A.常规性工具

  B.补充性工具

  C.选择性工具

  D.新工具

  正确答案是:C,

  解析

  中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

  39、金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”,是国民经济的信号系统,体现了金融市场的()功能。

  A.反映功能

  B.调节功能

  C.聚敛功能

  D.配置功能

  正确答案是:A,

  解析

  金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”,是国民经济的信号系统,体现了金融市场的反映功能。

  40、()又称长期金融市场,是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

  A.外汇市场

  B.货币市场

  C.资本市场

  D.金融衍生品市场

  正确答案是:C,

  解析

  资本市场又称长期金融市场,是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

  41、股票净值又称为()

  A.票面价值

  B.内在价值

  C.清算价值

  D.账面价值

  正确答案是:D,

  解析

  股票账面价值又称为股票净值、每股净资产。

  42、上市公司发行的可转换债券在发行结束()个月后,方可转换为公司股股票。

  A.1

  B.3

  C.6

  D.12

  正确答案是:C,

  解析

  上市公司发行的可转换债券在发行结束6个月后,方可转换为公司股股票。

  43、下列中不属于影响债券利率因素的是( )。

  A.筹资者的资信

  B.债券票面金额

  C.债券期限长短

  D.借贷资金市场利率水平

  正确答案是:B,

  解析

  影响债券利率的因素有:(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

  44、某股份公司因破产进行清算,公司财产在支付完破产费用后,其偿付的优先顺序依次是( )。

  A.优先股股东、债权人、普通股股东

  B.债权人、优先股股东、普通股股东

  C.优先股股东、普通股股东、债权人

  D.普通股股东、债权人、优先股股东

  正确答案是:B,

  解析

  某股份公司因破产进行清算,公司财产在支付完破产费用后,其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

  45、优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时,现有普通股股东有权按其持股比例,以()优先购买一定数量的新发行股票,从而保持其对企业所有权的原有比例。

  A.低于市价的任意价格

  B.低于市价的某一特定价格

  C.与市价相同的价格

  D.高于市价

  正确答案是:B,

  解析

  优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时,现有普通股股东有权按其持股比例,以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行股票,从而保持其对企业所有权的原有比例。

  46、结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法,将若干种()和()相结合设计出的新型金融产品。

  A.金融期货商品,金融期权商品

  B.基础金融商品,金融期货商品

  C.基础金融商品,金融衍生商品

  D.现货商品,期货商品

  正确答案是:C,

  解析

  结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融产品和金融衍生商品相结合设计出的新型金融产品。

  47、()正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径,也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

  A.资本市场

  B.票据市场

  C.外汇市场

  D.同业拆借市场

  正确答案是:B,

  解析

  票据市场正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径,也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

  48、中央银行货币政策的首要目标是()。

  A.充分就业

  B.促进经济增长

  C.稳定物价

  D.平衡国际收支

  正确答案是:C,

  解析

  中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。

  49、()是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的,约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

  A.短期融资券

  B.商业银行次级债

  C.中小非金融企业集合票据

  D.中期票据

  正确答案是:D,

  解析

  中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的,约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

  50、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利。它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。

  A.或然性

  B.不确定性

  C.相对性

  D.隐藏性

  正确答案是:B,

  解析

  外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失,也可能是营利,它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

  [组合型选择题]

  51、属于公债的有( )

  I 金融债券

  II 地方政府债券

  III 企业债券

  IV 国家债券

  A.I、II

  B.II、III

  C.II、IV

  D.III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  属于公债的有地方政府债券和国家债券。

  52、债券利息的支付方式主要有()

  Ⅰ.息票方式

  Ⅱ.折扣利息

  Ⅲ. 本息合一

  Ⅳ.债券替换

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:A,

  解析

  债券利息的支付方式主要有三种:

  53、一般而言,开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

  I 期限不同

  II 投资策略不同

  III 交易费用不同

  IV 份额资产净值公布时间不同

  A.I、II

  B.II、III、IV

  C.I、II、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  开放式基金和封闭式基金的区别在于

  54、国际债券的计价货币一般包括( )

  I 欧元

  II 英镑

  III 瑞士法郎

  IV 美元

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  考察国际债券的计价货币。国际债券以自由兑换货币作为计量货币。例如:美元、欧元、日元、瑞士法郎、英镑等。

  55、关于可交换公司债券,说法正确的是()

  Ⅰ.可交换债券的发债目的通常并不为具体的投资目的

  Ⅱ.可交换债券的发债主体是上市公司本身

  Ⅲ. 可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化

  Ⅳ.可交换债券的交割方式有股票、现金和混合三种

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  可交换债券的发债主体是上市公司的股东。

  56、以下关于派发股利的说法正确的有()

  I 现金股息是以货币形式支付的股息和红利

  II 最普通、最基本的股息形式是现金股息

  III 股票股息是以股票的方式派发的股息

  IV 财产股息是一种负债股息

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债,用债券或应付票据作为股息分派给股东。

  57、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它具有()的特点。

  I 自由转让

  II 主要吸纳储蓄资金

  III 短期性

  IV 自由认购

  A.I、IV

  B.II、III

  C.III、IV

  D.I、II、III

  正确答案是:A,

  解析

  流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它具有自由转让、 自由认购的特点。

  58、上海证券交易所买断式回购的交易按照()原则进行。

  Ⅰ两次成交

  Ⅱ 两次清算

  Ⅲ一次成交

  Ⅳ一次清算

  A.Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:A,

  解析

  上海证券交易所买断式回购的交易按照“一次成交、两次清算”原则结算。

  59、非系统风险包括()等。

  Ⅰ 信用风险

  Ⅱ 经营风险

  Ⅲ 购买力风险

  Ⅳ 财务风险

  A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

  B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

  C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

  D.Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  系 统风险是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者风险增大,从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风 险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风 险,是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌,从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵 消、回避的,因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。

  60、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )

  I 德意志银行

  II 国际金融公司

  Ⅲ 亚洲开发银行

  IV 美洲银行

  A.I、II

  B.II、III

  C.III、IV

  D.I、II、III

  正确答案是:B,

  解析

  中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是

  61、证券投资者可分为()。

  Ⅰ 机构投资者

  Ⅱ 个人投资者

  Ⅲ 企业和事业法人

  Ⅳ 各类基金

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

  D. Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

  62、一般性货币政策工具包括()

  Ⅰ.常备借贷便利

  Ⅱ.公开市场操作

  Ⅲ. 再贴现政策

  Ⅳ.存款准备金制度

  A.Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  一般性货币政策工具又称为常规性工具,主要包括:存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。

  63、《中华人民共和国证券投资基金法》规定,申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。

  I 有安全保管基金财产的条件

  II 有安全高效的清算、交割系统

  III 净资产和资本充足率符合有关规定

  IV 设有专门的基金托管部门

  A.I、II、III

  B.I、III、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  申 请取得基金托管资格,应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准,并具备下列条件:(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有 专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合 要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批 准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

  64、风险报告应具备的要求有( )。

  I 输入的数据必须准确有效

  II 应具有实效性

  III 对不同的部门提供不同的报告

  IV 应具有普遍性

  A.I、II、III

  B.I、II、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  风险报告应具备以下几方面的要求:(1)输入的数据必须准确有效,必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性,风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。

  65、对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。

  Ⅰ.投资范围

  Ⅱ.投资风险

  Ⅲ. 投资比例

  Ⅳ.投资人

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围和投资比例的限制等方面。

  66、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是()。

  I 金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

  II 金融期货对交易双方的任何一方而言,都既有要求对方履约的权利,又有自己对对方履约的义务

  III 金融期权交易的卖方只有权利没有义务,而期权的买方只有义务没有权利

  IV 金融期货交易双方的权利与义务不对称

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:A,

  解析

  金融期货交易双方的权利与义务对称,即对任何一方而言,都既有要求对方履约的权利,又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性,期权的买方只有权利没有义务,而期权的卖方只有义务没有权利

  67、我国国债发行招标规则包括()。

  Ⅰ美国式

  Ⅱ英国式

  Ⅲ荷兰式

  Ⅳ混合式

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则,并发展出混合式招标方式,招标标的为利率、利差、价格或数量。

  68、风险管理的过程包括( )。

  I金融风险的度量

  II 金融风险管理方案的实施和评价

  III 风险报告

  IV 风险管理的评估

  A.I、III、IV

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质,将整个金融风险管理分为六个阶段:(1)金融风险的度量。(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。(3)金融风险管理方案的实施和评价。(4)风险报告。(5)风险管理的评估。(6)风险确认和审计。

  69、商业银行债券包括( )

  I 商业银行金融债券

  II 商业银行次级债券

  III 混合资本债券

  IV 政策性金融债券

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  政策性金融债券属于金融债券的一种。

  70、债券评级的主要内容包括()

  Ⅰ.分析债券发行单位的偿债能力

  Ⅱ.考察发行单位能否按期付息

  Ⅲ. 评价发行单位的费用

  Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  债券评级的主要内容包括:

  (1)分析债券发行单位的偿债能力

  (2)考察发行单位能否按期付息

  (3) 评价发行单位的费用

  (4)考察投资人承担的风险程度

  71、系统风险又称为()

  Ⅰ 可回避风险。

  Ⅱ 可分散风险

  Ⅲ 不可回避风险

  Ⅳ 不可分散风险

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  系统风险是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者风险增大,从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

  72、金融期货与金融期权的区别表述正确的是( )

  Ⅰ 基础资产不同

  Ⅱ 盈亏特点相同

  Ⅲ 履约保证不同

  Ⅳ 套期保值的作用相同

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  金融期货与金融期权的区别:(1)基础资产不同(2)交易者权利与义务的对称性不同(3)履约保证不同(4)现金流转不同(5)盈亏特点不同(6)套期保值的作用与效果不同。

  73、证券投资基金的收入来源主要有()

  Ⅰ.现金收入

  Ⅱ.利息收入

  Ⅲ.投资收益

  Ⅳ.其他收入

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  证券投资基金的收入来源主要有

  74、金融衍生工具市场的功能包括( )。

  Ⅰ 价格发现

  Ⅱ 套期保值

  Ⅲ 投机获利

  Ⅳ 融通资金

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  金融衍生工具市场的功能

  (1)价格发现功能。

  (2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。

  (3)投机获利手段。

  75、套期保值交易的规则( )

  I 交易方向相反

  II 商品数量相等

  III 商品种类相同

  IV 月份相同或相近

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:C,

  解析

  套期保值交易的规则:交易方向相反 、商品数量相等、商品种类相同 、 月份相同或相近

  76、金融市场的参与者包括()

  Ⅰ.个人

  Ⅱ.企业

  Ⅲ. 金融机构

  Ⅳ.政府部门

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  金融市场的参与者包括

  77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

  I 为中小投资者拓宽了投资渠道

  II 有利于证券市场的稳定和发展

  III 为机构投资者拓宽了投资渠道

  IV 有效分散了系统风险

  A.I、II

  B.II、III、IV

  C.I、II、III

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  证券投资基金的作用:

  (1)为中小投资者扩宽了投资渠道

  (2)优化金融机构,促进经济增长

  (3)有利于证券市场的稳定和健康发展

  (4)完善金融体系和社会保障体系

  78、我国《基金法》规定,有() 情形之一的,基金管理人职责终止。

  I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

  II 被基金份额持有人大会解任

  III 被基金托管人解任

  IV被依法取消基金管理资格

  A.I、II

  B.I、Ⅲ

  C.III、IV

  D.I、II、IV

  正确答案是:D,

  解析

  我国《基金法》规定,有下列情形之一的,基金管理人职责终止:

  (1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

  (2)被基金份额持有人大会解任

  (3)被依法取消基金管理资格

  79、证券交易所的职能包括()

  Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

  Ⅱ.组织证券从业人员水平考试

  Ⅲ. 推动会员信息化建设

  Ⅳ.对会员和上市公司进行监管

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:C,

  解析

  证券交易所的职能包括:

  (1)提供证券交易的场所和设施

  (2)对会员和上市公司进行监管

  (3)制定证券交易所的业务规则

  (4)接受上市申请、安排证券上市

  (5)组织、监督证券交易

  (6)设立证券等级结算机构

  (7)管理和发布市场信息等

  组织证券从业人员水平考试、

  80、与现货交易相比,远期合同交易的特点主要表现在( )

  I 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

  II 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间,通常有较长的间隔

  III 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判,双方达成一致意见签订合同之后才算成立

  IV 远期合同交易通常不要求在规定的场所进行,双方交易要受到彼此的监督

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  与 现货交易相比,远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面:(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同,而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖 双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间,通常有较长的间隔,相差的时间达几个月是经常的事情,有时甚至达一年或一年以上,而现货交易通常是现买现 卖,即时交收或交割,即便有一定的时间间隔,也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判,双方达成一致意见签订合同之后才算成立,而现货交 易则随机性较大,方便灵活,没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行,双方交易要受到第三方的监控,以便使交易处于公开、公平、 公正的状况,因而能有效地防止不正当行为,以维护市场交易秩序,而现货交易不受过多的限制,因此也易产生一些非法行为。

  81、下列选项中既可以是证券发行人,也可以是证券投资者的有()

  I 商业银行

  II 股份有限公司

  III 证券公司

  IV 政府机构

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  既可以是证券发行人,也可以是证券投资者的有(1)商业银行(2)股份有限公司 (3)证券公司(4)政府机构

  82、根据优先股股息在当年未能足额分配时,能否在以后年度补发,优先股可以分为()

  I 非参与优先股

  II 累积优先股

  III 参与优先股

  IV 非累积优先股

  A.I、III

  B.II、IV

  C.II、III

  D.I、IV

  正确答案是:B,

  解析

  此题考察优先股的分类。根据优先股股息在当年未能足额分配时,能否在以后年度补发,优先股可以分为累积优先股和非累积优先股。

  83、未完成股权分置改革中,已上市流通股份具体又可分为( )。

  I.境内上市人民币普通股票

  II.境内上市的外资股

  III.境外上市外资股

  IV.外资持股

  A.I、II、III、IV

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.II、III

  正确答案是:B,

  解析

  这是已上市流通股份的分类。未完成股权分置改革中,已上市流通股份具体又可分为境内上市人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股。

  84、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式,可以()。

  Ⅰ 交易所上市交易、基金份额可变

  Ⅱ 在交易所二级市场进行买卖

  Ⅲ 在交易所一级市场进行买卖

  Ⅳ 不可上市交易

  A.Ⅰ 、Ⅲ

  B.Ⅱ、 Ⅳ

  C.Ⅲ 、Ⅳ

  D.Ⅰ 、Ⅱ

  正确答案是:D,

  解析

  ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖,另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

  85、按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为( )。

  I 保证最高收益型产品

  II 非收益保证型产品

  III 保证适中收益型产品

  IV 收益保证型产品

  A.I、III

  B.II、IV

  C.I、IV

  D.II、III

  正确答案是:B,

  解析

  按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类,其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

  86、关于优先股票的论述正确的是( )

  I 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

  II 相对于普通股票而言,优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件,是特殊股票中最重要的一个品种

  III 优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的所有权

  IV 优先股票也兼有债券的若干特点,它在发行时事先确定固定的股息率,像债券的利息率事先固定一样

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  此题考查对优先股票的理解,上述都对。

  87、我国的金融债券包括( )

  I 政策性金融债券

  II 商业银行债券

  III 证券公司债券和债务

  IV 财务公司债券

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  近年来,我国金融债券市场发展较快,金融债券品种不断增加,主要有以下几种:政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

  88、股份公司的经营状况是股票价格的基石,公司经营状况好坏的分析包括( )

  I 公司治理水平与管理层质量

  II 公司竞争力

  III 财务状况

  IV 公司改组或合并

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  公司经营情况包括上述各项。

  89、金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

  I 市场风险

  II 信用风险

  III 操作风险

  IV 法律风险

  A.I、II

  B.II、IV

  C.II 、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

  90、债券与股票的区别( )

  Ⅰ 权利不同

  Ⅱ 目的不同

  Ⅲ 期限不同

  Ⅳ 收益不同

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:A,

  解析

  债券与股票的区别:(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

  91、欧洲债券的描述正确的是( )

  I 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

  II 由于它不以发行市场所在国的货币为面值,故也称无国籍债券

  III 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

  IV 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多,它不需要官方主管机构的批准

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  常识题,考察欧洲债券的特点。

  92、融资融券业务是指向客户( ),并收取担保物的经营活动。

  Ⅰ出借资金供其买入上市证券

  Ⅱ出借资金

  Ⅲ 出借上市证券供其卖出

  Ⅳ 出借上市证券

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B. Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:A,

  解析

  融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

  93、关于国际金融市场,说法正确的是( )。

  I.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

  II.产品同时向许多国家的投资者发行

  III.不受一国法令制约

  IV.离岸金融市场是无形市场,只存在某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

  A.I、II、III

  B. III、IV

  C. I、II、IV

  D. I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  以上说法均正确。

  94、普通股东享有的权利包括( )

  Ⅰ 公司重大决策参与权

  Ⅱ 公司资产收益分配请求权

  Ⅲ 公司剩余资产分配请求权

  Ⅳ 优先认股权

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  股份公司的基本股东,按照《中华人民共和国公司法》的规定,公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

  95、无面额股票的特点为()

  I 为股票发行价格的确定提供依据

  II 发行或转让价格较灵活

  III 持有者的权利跟有面额股票的不同

  IV 便于股票分割

  A.I、III

  B.II、IV

  C.I、II、III

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  无面额股票发行或转让价格较灵活,并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。

  96、按基金运作方式不同,可分为()。

  Ⅰ交易型开放式指数基金

  Ⅱ 封闭式基金

  Ⅲ 开放式基金

  Ⅳ上市开放式基金

  A.Ⅱ、 Ⅳ

  B.Ⅱ、 Ⅲ

  C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

  D.Ⅰ、 Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  按基金运作方式不同,可分为封闭式基金和开放式基金。

  97、下列属于操作风险的是( )。

  I 内部操作过程不完善

  II 外部欺诈

  III 系统缺陷

  IV 员工操作失误

  A.I 、II 、III、 IV

  B.II、 III、 IV

  C.I、 III 、IV

  D.I、 IV

  正确答案是:A,

  解析

  操 作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,聘用员工做法和工作场所安全性,客户、产 品和业务做法,实物资产损坏,业务中断和系统失灵,交割及流程管理。

  98、金融期权的主要功能包括()。

  Ⅰ套期保值功能

  Ⅱ 价格发现功能

  Ⅲ 投机功能

  Ⅳ 套利功能

  A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

  B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

  C.Ⅱ、 Ⅲ

  D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:A,

  解析

  (1) 套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义,套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等, 指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(2)价格发现功能。价格发现 功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中,通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利功能。套利的理论基础在于经济学中的一 价定律,即忽略交易费用的差异,同一商品只能有一个价格。

  99、以下属于套期保值的基本原则的是()

  Ⅰ. 买卖方向对应

  Ⅱ. 品种相同

  Ⅲ. 数量相等

  Ⅳ. 月份相同或相近

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  套期保值的基本原则包括:

  (1) 商品种类相同原则 (2) 商品数量相同原则 (3) 月份相同或相近原则 (4) 交易方向相反原则

  100、货币乘数的决定因素包括()

  Ⅰ.超额准备金率

  Ⅱ.基础货币

  Ⅲ. 流通中的现金

  Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  货币乘数的决定因素包括(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款之间的比率

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