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2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题(17)

发布时间:2019-01-07 10:02:13

   1、以( )为标准,可以将公司分为母公司和子公司。

  A、公司的外部控制或附属关系
  B、公司信用基础
  C、公司股东承担责任的范围和形式
  D、公司的内部管辖关系
  2、我国公司资本制度的特点不包括( )。
  A、资本法定
  B、强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
  C、强调公司资本不得任意变更
  D、强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更
  3、( )于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过,1999年7月1日正式实施。
  A、《中华人民共和国证券法》
  B、《中华人民共和国公司法》
  C、《中华人民共和国保险费》
  D、《中华人民共和国信托法》
  4、( )是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。
  A、核准制
  B、注册制
  C、审批制
  D、备案制
  5、下列关于证券发行核准制的说法中,错误的是( )。
  A、证券发行核准制,即实质管理原则
  B、在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形式审查,不进行实质判断
  C、符合条件的发行公司,经证券管理机构批准后方可取得发行资格,在证券市场上发行证券
  D、这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行
  6、下列关于审批制的特点,表述错误的是( )。
  A、在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预
  B、企业的选择和推荐,由地方和主管政府机构根据额度决定的
  C、企业发行股票的规模,按计划来确定
  D、发行审核直接由证券业协会审批通过
  7、下列关于保荐制度的表述中,错误的是( )。
  A、2003年12月28日,证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》,决定从2014年2月1日起在中国内地施行保荐人制度
  B、在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来
  C、所谓保荐人制度,是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导,核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性,协助发行人建立严格的信息披露制度,并承担风险防范责任的一种制度
  D、保荐人应当遵守业务规则和行业规范,诚实守信,勤勉尽责,对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查,督导发行人规范运作
  8、( )是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
  A、证券代销
  B、证券经销
  C、证券包销
  D、证券代理
  9、下列关于保险合同的表述中,错误的是( )。
  A、保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议
  B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系
  C、受益人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人
  D、保险人是指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司
  10、( )是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。
  A、受益人
  B、被保险人
  C、保险人
  D、投保人
  11、《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过,自( )起施行。
  A、2001年12月1日
  B、2001年11月1日
  C、2001年10月1日
  D、2001年9月1日
  12、委托人设立信托损害其债权人利益的,债权人有权申请人民法院撤销该信托,撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起( )内不行使的,归于消灭。
  A、半年
  B、一年
  C、两年
  D、三年
  13、委托人的权利不包括( )。
  A、知情权
  B、管理方法变更权
  C、建议权
  D、撤销权
  14、按照《票据法》的规定,票据不包括( )。
  A、信用证
  B、汇票
  C、本票
  D、支票
  15、票据最早是作为( )出现的。
  A、支付工具
  B、汇兑工具
  C、信用工具
  D、结算工具
  16、票据行为的种类不包括( )。
  A、出票
  B、承兑
  C、保证
  D、贴现
  17、我国《破产法》在破产程序启动上采取( )。
  A、审批主义原则
  B、申请主义原则
  C、审核主义原则
  D、注册主义原则
  18、破产案件由( )人民法院管辖。
  A、债务人住所地
  B、债权人所在地
  C、固定资产所在地
  D、债权人公司注册地
  19、( )是指因债务人或其他人的不当行为导致债务人财产遭受损害,法律赋予管理人依法追回有关财产的权利。
  A、追回权
  B、求偿权
  C、追索权
  D、请求权
  20、( )对破产人的特定财产享有担保权的权利人,对该特定财产享有优先受偿的权利。
  A、追索权
  B、取回权
  C、别除权
  D、抵销权
  21、( )是指由全体债权人组成并代表全体债权人的利益,对债务人破产事项进行决议的机构。
  A、债权人会议
  B、债务人会议
  C、破产会议
  D、股东会议
 
  1、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查公司的分类。以公司的外部控制或附属关系为标准,可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P316。
  2、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查我国公司资本制度的特点。主要有:资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。参见教材P317。
  3、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查《证券法》。《中华人民共和国证券法》于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过,1999年7月1日正式实施。参见教材P319。
  4、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查证券发行管理制度。审批制是完全计划发行的模式,核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式,注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。参见教材P320。
  5、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查证券发行核准制。证券发行核准制,即所谓的实质管理原则,以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求,证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件,而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司,经证券管理机构批准后方可取得发行资格,在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。参见教材P320。
  6、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查证券发行审批制。审批制的主要特点表现为:企业的选择和推荐,由地方和主管政府机构根据额度决定的;企业发行股票的规模,按计划来确定;发行审核直接由证监会审批通过;在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预。参见教材P321。
  7、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 题考查保荐制度。2003年12月28日,证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》,决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度。在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来。所谓保荐人制度,是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导,核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性,协助发行人建立严格的信息披露制度,并承担风险防范责任的一种制度。《证券法》第十一条规定,发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券,依法采取承销方式的,或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。保荐人应当遵守业务规则和行业规范,诚实守信,勤勉尽责,对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查,督导发行人规范运作。参见教材P321。
  8、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查证券包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。参见教材P321。
  9、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P325。
  10、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查保险合同关系人。受益人,是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益人。参见教材P325。
  11、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查《信托法》。《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过,自2001年10月1日起施行。参见教材P327。
  12、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查债权人撤销权的时效。委托人设立信托损害其债权人利益的,债权人有权申请人民法院撤销该信托,但不影响善意受益人已经取得的信托利益。撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的,归于消灭。参见教材P328。
  13、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查委托人的权利。主要有:(1)知情权。(2)管理方法变更权。(3)撤销权。(4)解任权。参见教材P328。
  14、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定,票据包括汇票、本票、支票。参见教材P330。
  15、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查票据的功能。票据最早是作为支付工具出现的。参见教材P331。
  16、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查票据行为的种类。票据行为的种类有:出票、承兑、背书、保证。参见教材P332。
  17、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查破产的申请。我国《破产法》在破产程序启动上采取申请主义原则。参见教材P335。
  18、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查破产案件管辖权。破产案件由债务人住所地人民法院管辖。参见教材P336。
  19、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查追回权。追回权,是指因债务人或其他人的不当行为导致债务人财产遭受损害,法律赋予管理人依法追回有关财产的权利。参见教材P337。
  20、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查别除权。别除权,对破产人的特定财产享有担保权的权利人,对该特定财产享有优先受偿的权利。参见教材P338。
  21、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查债权人会议。债权人会议,是指由全体债权人组成并代表全体债权人的利益,对债务人破产事项进行决议的机构。参见教材P338。

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