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2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题(20)

发布时间:2019-01-07 10:04:34

   1、银行监管制度正式确立的标志是( )。

  A、监管机构的设立
  B、法律制度
  C、监管模式的确定
  D、监管体制
  2、银行监管的本质实际上是( )。
  A、信息监管
  B、市场监管
  C、资金监管
  D、制度监管
  3、对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管,这种监管体制称为( )。
  A、多头监管型
  B、单一全能型
  C、伞形监管模式
  D、“双峰”监管型
  4、在美国,由于银行实行( )并存的双重银行体制,因此法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能,而且也授权各州政府行使监管职责。
  A、国法银行和州立银行
  B、第一银行和州立银行
  C、北美银行和州法银行
  D、国法银行和州法银行
  5、最早建立独立的综合金融监管机构的国家是( )。
  A、美国
  B、英国
  C、德国
  D、法国
  6、在日本的金融监管体制中,目前主要负责政府财政职能的是( )。
  A、财务省
  B、金融厅
  C、证监会
  D、监督局
  7、巴塞尔委员会是在( )的倡议下成立的。
  A、WTO
  B、世界银行
  C、国际货币基金组织
  D、国际清算银行
  8、在我国银行监管的演变过程中,初步形成机构监管组织架构的阶段是( )。
  A、初步确立阶段
  B、探索成形阶段
  C、改革调整阶段
  D、高速发展阶段
  9、( )是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。
  A、市场约束
  B、行业自律
  C、外部监管
  D、银行自我监管
  10、我国银行监管规则体系的基础和主干是( )。
  A、银行章程
  B、部门规章
  C、法律、行政法规
  D、规范性文件
  11、银行业监管法律中,明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等的是( )。
  A、《中华人民共和国银行业监督管理法》
  B、《中华人民共和国商业银行法》
  C、《中华人民共和国外资银行管理条例》
  D、《中国人民银行法》
 
 1、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查银行监管起源与演变。银行监管制度的正式确立:法律制度。参见教材P393。
  【该题针对“银行监管起源与演变”知识点进行考核】
  2、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查银行监管制度的正式确立:法律制度。银行监管的本质实际上是制度监管。参见教材P393。
  【该题针对“银行监管起源与演变”知识点进行考核】
  3、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查统一监管型的概念。统一监管型:按监管主体数量划分法又称为单一全能型,即对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管。参见教材P394。
  【该题针对“国际上主要金融监管的体制”知识点进行考核】
  4、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查双线多头的监管体制。由于银行实行国法银行和州法银行并存的双重银行体制,因此法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能,而且也授权各州政府行使监管职责。参见教材P395。
  【该题针对“主要国家的银行监管体制”知识点进行考核】
  5、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查德国的银行监管体制。德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。参见教材P396。
  【该题针对“主要国家的银行监管体制”知识点进行考核】
  6、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查日本的金融监管体制。目前的大藏省改名为财务省,它主要负责政府财政职能,但为了确保稳健的财政和对国库进行有效管理,维护货币信用,确保汇率稳定,财务省仍继续负责波及面较大的金融破产处理制度及金融危机管理制度的计划和立案。参见教材P397。
  【该题针对“主要国家的银行监管体制”知识点进行考核】
  7、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查巴塞尔银行监管委员会。1975年2月,在国际清算银行的倡议下,十国集团成员和瑞士、卢森堡等国的中央银行有关官员在瑞士的巴塞尔举行会议,成立了“银行条例和监管实践委员会”,后更名为巴塞尔银行监管委员会,简称巴塞尔委员会。参见教材P397。
  【该题针对“巴塞尔银行监管委员会”知识点进行考核】
  8、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查我国银行监管的探索成形阶段。在我国银行监管的探索成形阶段中,监管职权根据不同类型的机构特点分布于不同的内设部门,并出现了一些积极的变化,初步形成了机构监管的组织架构。参见教材P399。
  【该题针对“我国银行监管的历史”知识点进行考核】
  9、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查银行业外部监管。银行业外部监管是监管的最高层次,是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。参见教材P401。
  【该题针对“银行监管的四个层次”知识点进行考核】
  10、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成,法律、行政法规是基础和主干,部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。参见教材P401。
  【该题针对“我国当前银行监管的框架”知识点进行考核】
  11、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查我国当前银行监管的框架。银行业监管法律中,《中华人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法,明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。参见教材P401-402。
  【该题针对“我国当前银行监管的框架”知识点进行考核】

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