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2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题(22)

发布时间:2019-01-07 10:06:00

   1、中国银行业协会的主管单位是( )。

  A、财政部
  B、银监会
  C、中金所
  D、证监会
  2、中国银行业协会的最高权力机构是( )。
  A、工会
  B、董事会
  C、理事会
  D、会员大会
  3、根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定,全国性银行业自律组织是( )。
  A、中国银行业协会
  B、中国银监会
  C、中国人民银行
  D、中国证监会
  4、( )被视为民法中的“帝王原则”。
  A、诚实信用
  B、守法合规
  C、专业胜任
  D、勤勉尽职
  5、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力体现的是银行业从业人员从业准则中的( )。
  A、诚实信用
  B、守法合规
  C、专业胜任
  D、勤勉尽职
  6、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。
  A、操作风险
  B、道德风险
  C、合规风险
  D、信用风险
  7、( )是法律要求行为人必须履行的行为。
  A、授权性
  B、禁止性
  C、义务性
  D、程序性
  8、某银行职员介绍产品或服务时,仅介绍有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒,该银行职员违反了职业操守中的( )。
  A、礼貌服务
  B、公平对待
  C、风险提示
  D、了解客户
  9、商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格符合法律法规的( )规定。
  A、禁止性
  B、义务性
  C、程序性
  D、授权性
  10、根据我国《反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )年以上。
  A、1
  B、5
  C、10
  D、20
  11、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应首先选择的解决办法是( )。
  A、内部调解
  B、打击报复
  C、申请仲裁
  D、提起诉讼
  12、在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是( )。
  A、信息披露
  B、政务公开
  C、财务透明
  D、实质重于形式
  13、金融机构应当披露最大( )名股东名称及报告期内变动情况。
  A、五
  B、十
  C、二十
  D、三十
 
 1、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是银监会。参见教材P410。
  【该题针对“银行自律组织”知识点进行考核】
  2、
  【正确答案】 D
  【答案解析】 本题考查中国银行业协会。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的全体会员单位组成。参见教材P410。
  【该题针对“银行自律组织”知识点进行考核】
  3、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定,全国性银行业自律组织是指中国银行业协会;地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。参见教材P412。
  【该题针对“职业操守的宗旨和适用范围”知识点进行考核】
  4、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查职业操守。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。参见教材P413。
  【该题针对“从业准则”知识点进行考核】
  5、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查职业操守。专业胜任:银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。参见教材P414。
  【该题针对“从业准则”知识点进行考核】
  6、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查从业准则。合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。参见教材P414。
  【该题针对“从业准则”知识点进行考核】
  7、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为,如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P417。
  【该题针对“从业人员与监管者间的职业操守”知识点进行考核】
  8、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。风险提示:向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。参见教材P426。
  【该题针对“从业人员与监管者间的职业操守”知识点进行考核】
  9、
  【正确答案】 C
  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定,如商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格。参见教材P417。
  【该题针对“从业人员与监管者间的职业操守”知识点进行考核】
  10、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。根据我国《反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上,并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助,这也包括提供相关的客户信息及交易信息。参见教材P420。
  【该题针对“从业人员与监管者间的职业操守”知识点进行考核】
  11、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应首先通过内部调解,向上一级主管部门反映问题,口头或书面申诉等正常渠道妥善处理,不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复,更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。参见教材P436。
  【该题针对“从业人员与机构间的职业操守”知识点进行考核】
  12、
  【正确答案】 A
  【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。参见教材P444。
  【该题针对“信息披露”知识点进行考核】
  13、
  【正确答案】 B
  【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。金融机构应当披露公司治理结构,包括最大十名股东名称及报告期内变动情况等。参见教材P445。
  【该题针对“信息披露”知识点进行考核】
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